投資信託とETFはどっちが良いのか【結論：両方おすすめ】

積立で株式投資始めようと思ってるんだけど、投資信託とETFってどっちがいいんだろう。違いもよくわからないんで教えて欲しいです。

そんな疑問に答えていきます。

投資信託とETFはどっちが良いのか【結論：両方おすすめ】

株式に投資するなら、投資信託とETFはおすすめな商品です。

両者とも似たような性質を持っていますが、使い分けが必要です。

順番に見ていきます。

投資信託とは

投資信託とは、ファンド（投資信託運用会社）が、投資家からお金を集めて運用する投資商品のことです。

ファンドは、株式、債券、不動産などあらゆる金融商品に投資を行っていて、それらをパッケージ化して投資信託として売り出しています。

ファンドには

などがあります。

投資信託の購入は、銀行や証券会社など金融機関の窓口でおこないます。売買価格は店頭で決定されるため、公表はされていません。

投資信託のメリット

投資信託のメリットとしては

などが挙げられます。

投資信託は、個別株のリスクが分散されること、また、つみたてNISAやiDeCo（個人型確定拠出年金）に対応している銘柄も多く、投資初心者にはぴったりな商品です。

投資戦略は２パターン

投資信託には投資戦略が２パターンあります。

現在人気の投資信託は、断然インデックスファンドになります。

指数（インデックス）とは何か

指数とは

などを指します。

これらの銘柄グループ全体の値動きが、指標となるイメージです。例えば日経平均は、225銘柄の単純平均の値動きになります。

アクティブファンドはデメリットが多い

一見、平均より上を目指すアクティブファンドの方が良さそうですが、実際はそうではありません。

インデックスファンドに勝てるアクティブファンドは、３割以下という統計もあります。

アクティブファンドのデメリットとしては、

などがあり、正直おすすめできません。

ETFにはメリットが多い

ETFにはメリットが多いです。理由をみていきましょう。

ETFのメリット・デメリット

ETFとは、投資信託の一種で、上場しているもの（取引所で取り扱いのあるもの）です。上場投資信託とも言います。

証券取引所で購入でき、株式と同じようにリアルタイムで売買されています。価格も定額でなく、指値で注文が可能です。

その他にも

といったメリットがあります。

一方、デメリットとしては、

などがありますが、メリットの方が大きいですね。

日本ではETFが普及していない

メリットが多いはずのETFですが、日本では米国に比べて普及が進んでいません。

国内ＥＴＦの銘柄数は約180本ほどで、米国の1/10以下の規模です。

ETFが、つみたて NISAやiDeCoに対応していない理由も、日本政府が国内の投資信託を保護する意図があるのでは？と疑ってしまいます。

つみたてNISAのETF対応条件が厳しすぎる

つみたてNISAで購入できるETFは、以下の要件があります。

この条件だと今後も、つみたてNISAに、ETFを購入するのは難しそうです。

結論としては

基本はETFを選ぶ

 NISA、iDeCo活用なら投資信託を選ぶ

ということになりそうです。

日本株と海外株どちらの投資信託が良いのか？

先ほど見たように、投資信託、ETFどちらも、おすすめはインデックスファンドになります。

では、日本株と海外株、どちらのインデックスファンドが良いのでしょうか？

それぞれ見ていきます。

日本株式インデックスファンド

日本国内の投資信託は、公募投信で6,000本以上もありますが、中には実績が怪しいファンドも多いです。

選ぶなら、断然インデックスファンドです。

iDeCoとつみたてNISA対応のインデックス投資信託は、157本ほどあり、信頼、実績の点からもこの中から選ぶのがベストです。

日本株のインデックス投資信託のデメリットとしては、

といったものが挙げられます。

結論としては、

日本株インデックスファンドの投資信託は、iDeCoとつみたてNISA分に優先的に投資するのがベストです。

海外株式インデックスファンド

一方、海外株の場合、ETFでのインデックス投資が圧倒的に有利になります。

まず、海外株ETFは種類が圧倒的に充実しています。

その数、世界でなんと6,975本。総額650兆円という巨大な市場で、そのうち米国が大半を占めています。

というわけで、インデックス投資としては米国ETFがおすすめです。

米国ETFのメリットとしては、

などが挙げられます。

デメリットとして、為替リスクや、新興国のリスクなどはありますが

といった観点から、日本株よりも圧倒的に有望です。

おすすめ銘柄

それでは、おすすめの日本の投資信託と、おすすめの米国ETFを挙げてみます。

日本の投資信託ならeMAXIS Slim シリーズ一択

ズバリ、投資信託はeMAXIS Slimシリーズがベストです。

何と言っても魅力は、

はっきりいって、国内投資信託はこれのみで問題ないと言えるでしょう。

海外ETFおすすめ５選

海外ETFはラインアップが充実しており、選択肢は無数にあります。

今回は人気の5銘柄をピックアップしました。

VOOとIVVは、米国S&P500に連動した ETFです。手数料は格安の0.03%。

S＆P500は年率７％のトータルリターンなので、ほったらかしでも安心のパフォーマンスが期待できます。

一方VTIは、米国株3500銘柄が対象。中小株への分散も効いています。手数料も格安の0.03%。安定感を求めるならVITがおすすめ。

VYMとSPYDは、高配当株式を集めたETF。

VYMがメジャーな高配当企業を中心としているのに対し、SPYDは不動産、公共セクターなど、ひねりの効いたセレクトになっています。

手数料も0.0６％〜0.07％と安いです。

今日のまとめ

それでは、また。